વાણિજ્યિક બેંકો
જાહેર ક્ષેત્ર, ખાનગી ક્ષેત્ર, વિદેશી, પ્રાદેશિક અને નાના નાણાકીય બેંકો.
નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે ગાર્ડકેટ
ગાર્ડકેટ એક ગુપ્ત રિપોર્ટિંગ અને કેસ મેનેજમેન્ટ પ્લેટફોર્મ છે જે નાણાકીય સંસ્થાઓને વ્હિસલબ્લોઇંગ રિપોર્ટ્સ, કર્મચારીઓની ચિંતાઓ, છેતરપિંડી સૂચકાંકો, પાલન સમસ્યાઓ, ગ્રાહક સુરક્ષા ચિંતાઓ અને ઓપરેશનલ જોખમ ઘટનાઓને એક સંરચિત અને ઓડિટેબલ પ્રક્રિયા દ્વારા સંચાલિત કરવામાં મદદ કરવા માટે રચાયેલ છે.
છેતરપિંડીના નુકસાન, ગ્રાહકને નુકસાન, નિયમનકારી તારણો, કાર્યકારી નિષ્ફળતાઓ અથવા પ્રતિષ્ઠાને નુકસાન થાય તે પહેલાં ચિંતાઓને સપાટી પર લાવો.
પડકાર
નાણાકીય સંસ્થાઓ શાખાઓ, એજન્ટો, કોલ સેન્ટરો, ડિજિટલ ચેનલો, વિક્રેતાઓ અને તૃતીય-પક્ષ ભાગીદારો વચ્ચે દરરોજ હજારો ક્રિયાપ્રતિક્રિયાઓ ઉત્પન્ન કરે છે. ગંભીર સમસ્યા ઉદ્ભવે તે પહેલાં ચેતવણીના સંકેતો ઘણા સમય પહેલા દેખાઈ શકે છે, પરંતુ ક્યારેય પાલન, તકેદારી, જોખમ, HR, આંતરિક ઓડિટ અથવા નેતૃત્વ સુધી પહોંચતા નથી.
ગાર્ડકેટ જોખમોને વહેલા ઓળખવા, તપાસ કરવા અને ઉકેલવા માટે એક સંરચિત અને ગુપ્ત રીત પૂરી પાડે છે.
સ્કેલ મુજબ બનાવેલું
એક જ એન્ટિટી અથવા જટિલ જૂથ માટે રિપોર્ટિંગ ચેનલો, ઍક્સેસ, રૂટીંગ અને દેખરેખ ગોઠવો.
જાહેર ક્ષેત્ર, ખાનગી ક્ષેત્ર, વિદેશી, પ્રાદેશિક અને નાના નાણાકીય બેંકો.
શહેરી અને ગ્રામીણ સહકારી બેંકો સ્થાનિક જવાબદારીને ઔપચારિક શાસન સાથે સંતુલિત કરે છે.
સભ્ય-માલિકીની સંસ્થાઓ જેને પારદર્શક શાસન અને જવાબદારીની જરૂર હોય છે.
કર્મચારીઓ, એજન્ટો, મધ્યસ્થી અને દાવા ટીમોમાં કામ કરતા જીવન, સામાન્ય અને આરોગ્ય વીમા કંપનીઓ.
સલાહકારો, મધ્યસ્થી, દાવાઓ અને ગ્રાહક ક્રિયાપ્રતિક્રિયાઓનું સંચાલન કરતી સંસ્થાઓ.
ધિરાણ, વાહન ધિરાણ, ગોલ્ડ લોન અને વિશેષ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ.
મોટા ભૌગોલિક વિસ્તારોમાં વિતરિત ક્ષેત્ર કામગીરીમાં સેવા આપતી સંસ્થાઓ.
વિતરિત નેટવર્ક્સમાં મોટા પ્રમાણમાં ગ્રાહક વ્યવહારો ચલાવતી સંસ્થાઓ.
ડિજિટલ ધિરાણકર્તાઓ, ચુકવણી પ્રદાતાઓ, રોકાણ પ્લેટફોર્મ અને નાણાકીય બજારો.
સંપત્તિ વ્યવસ્થાપકો, રોકાણ સલાહકારો, બ્રોકર્સ અને સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન વ્યવસાયો.
સ્ટોક બ્રોકર્સ, ડિપોઝિટરી સહભાગીઓ, સંપત્તિ પ્લેટફોર્મ, રોકાણ સલાહકારો અને AMC અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યવસાયો.
ગ્રાહક, મધ્યસ્થી, અંડરરાઇટિંગ અને વસૂલાતના જોખમનું સંચાલન કરતા ગૃહ ધિરાણકર્તાઓ.
બહુ-એકતા સંસ્થાઓ કે જેને નિયંત્રિત સ્થાનિક ઍક્સેસ સાથે જૂથ-સ્તરની દૃશ્યતાની જરૂર હોય છે.
ક્ષેત્રની વાસ્તવિકતાઓ
નિયમનકારી સંસ્થાઓને ગુપ્તતા અથવા સ્વતંત્રતા સાથે સમાધાન કર્યા વિના સુસંગત, રક્ષણાત્મક પ્રક્રિયામાંથી પસાર થવા માટે ચિંતાઓની જરૂર છે.
રિપોર્ટ્સ હોટલાઈન, શાખાઓ, ઇનબોક્સ, મેનેજરો, ફરિયાદ ટીમો અને અનૌપચારિક વાતચીત દ્વારા આવે છે.
જ્યારે ઓળખ સુરક્ષા અને બદલો ન લેવાની બાબત સ્પષ્ટ ન હોય ત્યારે કર્મચારીઓ, એજન્ટો અને વિક્રેતાઓ ચૂપ રહી શકે છે.
વિતરિત કામગીરી સતત રિપોર્ટિંગ અને તપાસ પ્રક્રિયાઓ જાળવવાનું મુશ્કેલ બનાવે છે.
બેંકો, વીમા કંપનીઓ, NBFCs અને MFIs શાખાઓ, એજન્ટો, સલાહકારો, DSAs, મધ્યસ્થી, વિક્રેતાઓ અને સેવા ભાગીદારો દ્વારા કાર્ય કરે છે, જેના કારણે સતત રિપોર્ટિંગ અને દેખરેખ મુશ્કેલ બને છે.
સંસ્થાઓએ મજબૂત શાસન, જોખમ વ્યવસ્થાપન, ગ્રાહક સુરક્ષા અને આંતરિક નિયંત્રણો દર્શાવવા જોઈએ.
કર્મચારીઓ, એજન્ટો, મધ્યસ્થી, વિક્રેતાઓ અથવા ગ્રાહકો દ્વારા અયોગ્ય વર્તન છુપાયેલું રહી શકે છે.
સ્પ્રેડશીટ અને ઇમેઇલ-આધારિત તપાસનું સંચાલન, સુરક્ષા અને ઑડિટ કરવું મુશ્કેલ છે.
નેતૃત્વ શાખાઓ, ઉત્પાદનો, એજન્ટો, પ્રદેશો, વિક્રેતાઓ અને વ્યવસાયિક એકમોમાં પેટર્ન ચૂકી શકે છે.
એક વિશ્વસનીય સ્પીક-અપ ચેનલ
જુદા જુદા હિસ્સેદારો જોખમ ચિત્રના જુદા જુદા ભાગો જુએ છે. દરેક જૂથને ચિંતા વ્યક્ત કરવા માટે એક સ્પષ્ટ અને સુરક્ષિત રીત આપો.
ગાર્ડકેટમાં સામાન્ય જોખમોનું સંચાલન
રિપોર્ટથી રિઝોલ્યુશન સુધી
દરેક બાબત માટે જરૂરી સ્વતંત્રતા અને ગુપ્તતા જાળવી રાખીને નિયંત્રિત કેસ જીવનચક્ર સ્થાપિત કરો.
સુરક્ષિત અને સુસંગત રિપોર્ટિંગ ચેનલ દ્વારા અનામી અને નામ વગરના રિપોર્ટ સ્વીકારો.
એન્ટિટી, પ્રદેશ, શાખા, શ્રેણી, ગંભીરતા અથવા સંઘર્ષના નિયમો દ્વારા કેસોને આપમેળે રૂટ કરો.
યોગ્ય સમીક્ષા માટે તાત્કાલિક, ઉચ્ચ-જોખમવાળા, સંવેદનશીલ અથવા વિરોધાભાસી બાબતોને ઓળખો.
પુરાવા, ઇન્ટરવ્યુ, તારણો, કાર્યવાહી અને કેસ રેકોર્ડ એક જ જગ્યાએ મેનેજ કરો.
અનામી પત્રકારો સહિત, પત્રકારો સાથે સુરક્ષિત રીતે વાતચીત કરો.
જવાબદારીઓ અને પરવાનગીઓના આધારે સંવેદનશીલ કેસોની ઍક્સેસ મર્યાદિત કરો.
કેસ પ્રવૃત્તિ, નિર્ણયો અને પરિણામોનો શોધી શકાય તેવો ઇતિહાસ જાળવી રાખો.
કેસ એજિંગ, ટ્રેન્ડ્સ, હોટસ્પોટ્સ, રિપીટ ચિંતાઓનું નિરીક્ષણ કરો અને નબળાઈઓને નિયંત્રિત કરો.
શાસન અને દેખરેખ
ગાર્ડકેટ સંસ્થાઓને તેમના આંતરિક શાસન અને જોખમ વ્યવસ્થાપન માળખાને ટેકો આપવામાં મદદ કરે છે, જ્યારે સંવેદનશીલ ઓળખ, આરોપો અને તપાસ સામગ્રીને યોગ્ય રીતે મર્યાદિત રાખે છે. મેનેજમેન્ટ, પાલન કાર્યો, આંતરિક ઓડિટ ટીમો, જોખમ સમિતિઓ અને બોર્ડ-સ્તરની શાસન પ્રક્રિયાઓ માટે માળખાગત દેખરેખ પૂરી પાડે છે.
નાણાકીય સંસ્થાઓ લાગુ પડતી RBI અને IRDAI જરૂરિયાતો સહિત, બદલાતી નિયમનકારી અને શાસન અપેક્ષાઓ હેઠળ કાર્ય કરે છે. ગાર્ડકેટ સંસ્થાઓને માળખાગત રિપોર્ટિંગ, તપાસ, દસ્તાવેજીકરણ અને દેખરેખ પ્રક્રિયાઓ સ્થાપિત કરવામાં મદદ કરે છે જ્યારે દરેક સંસ્થા તેની પોતાની નિયમનકારી જવાબદારીઓ અને પાલન પ્રવૃત્તિઓ માટે જવાબદાર રહે છે.
ફાયદા
સમસ્યાઓ મોટી ઘટનાઓ બને તે પહેલાં તેને ઓળખો.
ઇનટેકથી ક્લોઝર સુધી માલિકી અને કેસની પ્રગતિને ટ્રૅક કરો.
સમગ્ર સંસ્થામાં એકસમાન પ્રક્રિયાઓ લાગુ કરો.
કર્મચારીઓ અને હિસ્સેદારોને બોલવા માટે પ્રોત્સાહિત કરો.
વ્યવસાયિક એકમો, શાખાઓ અને પેટાકંપનીઓમાં વલણો જુઓ.
સમીક્ષા અને દેખરેખ માટે સંપૂર્ણ રેકોર્ડ જાળવો.
ગાર્ડકેટને એક્શનમાં જુઓ
કર્મચારીઓ, ગ્રાહકો, એજન્ટો અને ભાગીદારોને ચિંતાઓ વ્યક્ત કરવા માટે વિશ્વસનીય માર્ગ પૂરો પાડો, સાથે સાથે નેતૃત્વને સંગઠનાત્મક જોખમમાં વધુ દૃશ્યતા આપો.
ભારતીય નાણાકીય સેવાઓની વાસ્તવિકતાઓ માટે રચાયેલ
ભારતના વૈવિધ્યસભર નાણાકીય ક્ષેત્ર માટે એક લવચીક રિપોર્ટિંગ અને કેસ-મેનેજમેન્ટ ફાઉન્ડેશન.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
હા. સંસ્થાઓ અનામી અથવા નામાંકિત રિપોર્ટિંગને સક્ષમ કરી શકે છે અને અનામી રિપોર્ટરને તેમની ઓળખ જાહેર કરવાની જરૂર વગર સુરક્ષિત ફોલો-અપ સંચાર જાળવી શકે છે.
હા. રૂટિંગ કેસ શ્રેણી, એન્ટિટી, વરિષ્ઠતા, તકરાર અને નિયુક્ત સ્વતંત્ર સમીક્ષકોની આસપાસ ગોઠવી શકાય છે.
હા. ગાર્ડકેટ નિયંત્રિત ઍક્સેસ અને એકીકૃત દેખરેખ સાથે બહુ-એન્ટિટી અને બહુ-સ્થાન માળખાને સપોર્ટ કરે છે.
ગાર્ડકેટ ગ્રાહકની ગંભીર ચિંતાઓ અને આચાર-સંબંધિત કેસોને સમર્થન આપી શકે છે. સંસ્થાઓ વ્યાખ્યાયિત કરી શકે છે કે ક્યારે કોઈ બાબત ગાર્ડકેટમાં રહે છે અને ક્યારે તે હાલની ગ્રાહક ફરિયાદ અથવા સેવા કાર્યપ્રવાહમાં રહેવી જોઈએ.
હા. અધિકૃત ટીમો કેસના સમગ્ર જીવનચક્ર દરમિયાન સોંપણીઓ, નોંધો, પુરાવા, સંદેશાવ્યવહાર, નિર્ણયો, કાર્યવાહી અને સમાપ્તિના રેકોર્ડ જાળવી શકે છે.
હા. સંસ્થાઓ વ્હિસલબ્લોઇંગ, છેતરપિંડી, પાલન, ગ્રાહક સુરક્ષા, કાર્યસ્થળ, માહિતી સુરક્ષા અને કાર્યકારી જોખમ બાબતો માટે વિવિધ સમીક્ષક જૂથો અને કાર્યપ્રવાહ ગોઠવી શકે છે.
હા. કેસોને શ્રેણી, ગંભીરતા, એન્ટિટી, શાખા, પ્રદેશ અથવા સંઘર્ષ નિયમ દ્વારા યોગ્ય અધિકૃત કાર્યને મોકલી શકાય છે.
હા. ભૂમિકા-આધારિત ઍક્સેસ સ્થાનિક કેસ માલિકીને અલગ કરી શકે છે, જ્યારે શાખાઓ, પેટાકંપનીઓ અને વ્યવસાયિક એકમોમાં અધિકૃત જૂથ-સ્તરની દેખરેખ જાળવી રાખી શકે છે.
હા. અધિકૃત સમીક્ષકો તેમની ઓળખ જાહેર કરવાની જરૂર વગર અનામી પત્રકારો સાથે સુરક્ષિત રીતે વાતચીત કરી શકે છે.
કોઈ પણ સોફ્ટવેર એકલું પાલનની ગેરંટી આપતું નથી. ગાર્ડકેટ રિપોર્ટિંગ, કેસ મેનેજમેન્ટ, એક્સેસ કંટ્રોલ અને ઓડિટ ક્ષમતાઓ પ્રદાન કરે છે જે તમારી સંસ્થાની નીતિઓ અને શાસન જવાબદારીઓને સમર્થન આપી શકે છે.